【債券格付けAAA】アメリカ国債ETF(VGSH、VGIT、VGLT、EDV)

私は資産1億円を目指すサラリーマン投資家です。(@zakichan_blog)
債券投資は総資産の1~5%程とわずかな比率ですが、年齢に応じて増やしていく予定です。

海外ETFオタクの私からすると、債券は多くの種類があるのでヨダレものです。。笑
今日はバンガード社の国債ETFを4つ紹介します。

「アメリカの国債ETFへの投資を考えたい」
「ポートフォリオの守備力を高めたい」
「国債ETFオタクになりたい」笑

このような方々のために、情報をまとめました!

皆さまのお役に立てるよう、尽力してまいります!

目次

米国債のお伝えしたいこと

短期、中期、長期の3つのETFがある。
長期国債は株式並みに変動がある。
株式が下落した際、上昇する可能性がある。

4つのETFを比較します。

早速ですが、4つのETFを比較していきましょう!
4つのETFは債券の満期期間が違うのが特徴です。

銘柄名名称
VGSHバンガード・米国短期国債ETF
VGITバンガード・米国中期国債ETF
VGLTバンガード・米国長期国債ETF
EDVバークレイズ米国債STRIPS(20-30年)均等額面インデックス

VGSH(短期)、VGIT(中期)、VGLT(長期)、EDV(超長期)です。
残存期間が短ければリスクは小さく、長ければリスクが大きくなります。

ざきちゃん
SHはショート、LTはロングと覚えました!

残存期間の比較

債券の残存期間の比較を詳しく見ていきましょう。
期間が長ければリスクとリターンが高くなります。

有効満期VGSH
短期
VGIT
中期
VGLT
長期
EDV
超長期
1~5年100%46%0%0%
5~10年0%54%0%0%
10~15年0%0%1%0%
15~20年0%0%21%0%
20~25年0%0%29%52%
25年~0%0%49%48%

参考:バンガード社公式HP

4つのETFのチャートを確認しよう!

【チャート比較】VGSH_VGIT_VGLT_EDV_VOO

参考:Yahoo Finance USA

VGSHVGITVGLTEDVのチャートを確認してみます。

値動きはEDVとVGLTが大きく、VGSHとVGITは小さいですね。
債券の期間が長くなれば値動きは大きくなっていることが分かります。

S&P500に投資するVOOは株式代表として参考に載せていますが、コロナショック時に株式は下落し、債券ETFは上昇していますね。

↓株と債券の相関係数については別記事にまとめています。

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経費率・分配利回り

VGSH、VGIT、VGLTの3つは経費率0.05%で、EDVのみ経費率0.07%です。
残存期間が長ければリスクとリターン(分配利回り)が高くなります。

銘柄名経費率分配利回り
VGSH0.05%0.89%
VGIT0.05%1.43%
VGLT0.05%2.07%
EDV0.07%2.39%

参考:バンガード社公式HP

ざきちゃん
EDVの経費率は他よりも高いですが、分配金で十分元が取れますね!

分配金のタイミング

VGSH、VGIT、VGLTの3つは毎月、EDVは3か月に1回です。

EDVの配当落ち日は、過去を見ると4月1日、7月1日、10月1日、12月23日となっています。
EDVに一括投資を行う人は分配金が支払われるタイミングは確認した方が良いですね!

配当落ち日支払い日
2021/4/12021/4/7
2020/12/232020/12/29
2020/10/12020/10/6
2020/7/12020/7/7
2020/4/12020/4/6
2019/12/232019/12/27

参考:バンガード社公式HP(EDV)

債券の格付け

債券の格付けを見ていきます。

投資適格VGSHVGITVGLTEDV
AAA99.99%99.87%99.96%99.99%
AA0.00%0.00%0.00%0.00%
A0.00%0.00%0.00%0.00%
BBB0.00%0.00%0.00%0.00%
BB0.00%0.00%0.00%0.00%
B0.00%0.00%0.00%0.00%
B未満0.00%0.00%0.00%0.00%
その他0.01%0.13%0.04%0.01%

参考:バンガード社公式HP

AAA以上が99%以上のため、リスクは低い債券を保有しています。
これらの債券ETFはアメリカの国債しか保有していないため、債券格付けは高くなります。

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アメリカ国債まとめ

今回はバンガード社のアメリカ国債ETFを紹介していきました。
国債ETFはリスクが低い一方で、長期のETFであれば株式並みに変動します。

株価が大きく下落した局面では債券は上昇することが多いです。
債券ETFに投資を行うことでポートフォリオの守備力を高めていきましょう!

↓SBI証券で買える債券ETFを一覧にしています。

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